Обмен опытом

См. также:

Уважаемые коллеги. Размещение авторского материала на страницах электронного справочника "Информио" является бесплатным. Для получения бесплатного свидетельства необходимо оформить заявку

Положение о размещении авторского материала

Размещение информации

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

28.09.2021 208 320
Тимошенко Сергей Александрович
Тимошенко Сергей Александрович, помощник прокурора г. Омска, младший советник юстиции

Омский государственный университет и. Ф.М. Достоевского

Согласно статье 4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115) к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся организация и осуществление внутреннего контроля.

В силу статьи 5 Федерального закона № 115 к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, организации федеральной почтовой связи, ломбарды, операторы по приему платежей.

Как предусмотрено частью 2 статьи 7 Федерального закона № 115, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля.

Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утверждены постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 (в ред. от 14.07.2021).

В силу пунктов 1(1), 2, 6 данных Требований правила внутреннего контроля разрабатываются в соответствии с законодательством Российской Федерации, утверждаются руководителем организации.

Руководитель организации и индивидуальный предприниматель обеспечивают контроль за соответствием применяемых правил внутреннего контроля требованиям законодательства Российской Федерации. Правила внутреннего контроля должны быть приведены организацией и индивидуальным предпринимателем в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не позднее месяца после даты вступления в силу указанных нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами.

Кроме того, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, исходя из требований п. 7 ч. 1 ст. 7 Федерального закона № 115, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

Такой порядок введен постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 № 209, которым утверждено Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям.

Как показывают результаты прокурорских проверок, нарушения указанных требований являются наиболее распространенными в данной сфере правоотношений.

 

Оригинал публикации (Читать работу полностью): Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма




Назад к списку


Добавить комментарий
Прежде чем добавлять комментарий, ознакомьтесь с правилами публикации
Имя:*
E-mail:
Должность:
Организация:
Комментарий:*
Введите код, который видите на картинке:*